Gesetzliche

Altersrente, Pensionen und Versorgungswerke

(4 - 5 Stunden)

 - Welche Leistungen kann ich von der gesetzlichen  

   Altersrente, den Pensionskassen und den  

   Versorgungswerken erwarten?

 - Abgaben und Steuern auf diese Leistungen

 - Unter welchen Bedingungen lohnen sich staatliche

   Förderungen wie Riester- und Rüruprente?

Kapitallebens- und Rentenversicherung

(2 Stunden)

- Was bedeuten niedrige Zinsen für die Renditen?

- Was mache ich mit meiner Kapitallebensversicherung -  

  fortführen, beitragsfreistellen, kündigen oder widerrufen?

Aktienkultur

(2 Stunden)

- Was ist eine Aktie 

- Wertsteigerung und Dividende

- Risiken und Chancen von langfristigem Aktienbesitz

Sparen für Kinder und Enkel (2 Stunden)

- Mit eigenem Konto/Anlagevertrag der Eltern/Großeltern    

  oder mit Konto mit Inhaberschaft auf die Kinder/Enkel

- Vor- und Nachteile verschiedener Sparformen

  (Ausbildungsversicherung, Tagesgeld, Banksparplan,

  Indexfonds)

Budgetplanung und Vermögensaufbau

(4 Stunden)

- Budget mit monatlichen Einnahmen und Ausgaben  

  erstellen 

- Liquiditätsreserve und Risikobereitschaft ermitteln

- Ziele beim Vermögensaufbau definieren

- Klumpenrisiken erkennen und vermeiden

- Immobilien, Anleihen, Aktien und Rohstoffe 

Instrumente für

Selbstentscheider 

(4 Stunden)

- Onlinebanken und Depotkonten 

- Grundregeln für die Portfoliozusammenstellung 

- Handel mit Anleihen, Aktien, Fonds und Rohstoffen

- aktiv gemanagte und passive Fonds (ETFs) als  

  Anlageinstrumente

- "Cost Average Prinzip" beim Kauf von Wertpapieren 

Kauf und Finanzierung einer selbstgenutzten Immobilie

(3 Stunden)

- Mieten oder kaufen?

- Risiken und Chancen beim Immobilienerwerb

- Kriterien für die Standortbeurteilung

- Nebenkosten und Finanzierung des Immobilienkaufs

- Instandhaltungskosten und Wertentwicklungspotential 

Kauf einer Immobilie zur Vermietung

(3 Stunden)

- Auswahlkriterien für eine geeignete Immobilie,  

  Instandhaltungskosten und Wertsteigerungspotential

- Kosten und Rendite einer Immobilie richtig berechnen

- Rechte und Pflichten des Vermieters 

- Rendite-Risiko-Verhältnis im Vergleich mit alternativen    

  Anlagen

- Heidelberger Immobilienmarkt

Immobilien erfolgreich bewirtschaften

(4 Stunden)

- Angemessene und "richtige" Miete ermitteln

- Mietersuche und Auswahl

- Unbefristeter und befristeter Mietvertrag

- Änderungen im Mietrecht: Bestellerprinzip und

  Mietpreisbremse

- Nebenkostenabrechnung

- Investitionen und Instandhaltung

- Erbengemeinschaften